2018-12-05
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證券期貨投資者維權(quán)指南
證券期貨投資者權(quán)益受到侵犯，可以根據(jù)實(shí)際情況選擇不同的解決途徑,如：協(xié)商、調(diào)解、信訪投訴、仲裁或訴訟等。
一、自 行 協(xié) 商
一般來說，協(xié)商解決是處理糾紛的第一步，同時(shí)也是比較直接的做法。經(jīng)驗(yàn)證明，如果爭(zhēng)議雙方能夠本著互諒互讓的態(tài)度，心平氣和地進(jìn)行談判和協(xié)商，往往能夠達(dá)到雙方都滿意的結(jié)果。投資者應(yīng)把它作為爭(zhēng)議解決的首選方式。
二、自 愿 調(diào) 解
無法通過協(xié)商解決證券糾紛，投資者可以通過調(diào)解來解決。投資者與證券公司之間的糾紛可以通過證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解，經(jīng)調(diào)解，當(dāng)事人就糾紛的解決達(dá)成一致意見的，應(yīng)簽署《調(diào)解協(xié)議書》。具有民事權(quán)利義務(wù)內(nèi)容的調(diào)解協(xié)議，經(jīng)各方當(dāng)事人簽字或者蓋章后，具有民事合同性質(zhì)。經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)并經(jīng)調(diào)解員簽字后，調(diào)解機(jī)構(gòu)可在《調(diào)解協(xié)議書》上蓋章，《調(diào)解協(xié)議書》經(jīng)調(diào)解員和調(diào)解機(jī)構(gòu)簽字蓋章后，當(dāng)事人可以申請(qǐng)有管轄權(quán)的人民法院確認(rèn)其效力。2014年3月，在河南省高級(jí)人民法院、河南證監(jiān)局指導(dǎo)和鄭州市中級(jí)人民法院的支持下，河南省證券期貨業(yè)（巡回）社會(huì)法庭成立，免費(fèi)為投資者調(diào)解河南省轄區(qū)內(nèi)涉及證券期貨業(yè)的民商事糾紛。2017年8月，河南省證券期貨基金業(yè)協(xié)會(huì)與中證中小投資者服務(wù)中心合作建立河南轄區(qū)調(diào)解工作站，拓寬糾紛解決渠道，專業(yè)、公正、高效調(diào)解轄區(qū)證券期貨糾紛。
三、信 訪 投 訴
如果投資者合法權(quán)益因證券市場(chǎng)相關(guān)主體違法違規(guī)行為而受到侵害，可以向市場(chǎng)監(jiān)管部門和自律組織投訴舉報(bào)，要求糾正違法違規(guī)行為，維護(hù)自身正當(dāng)權(quán)益。如果侵權(quán)者涉嫌非法經(jīng)營行為或刑事犯罪的，根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)，可以向工商行政管理機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)舉報(bào)，檢舉揭發(fā)各種證券市場(chǎng)的違法違規(guī)行為，以便更好的維護(hù)自身合法權(quán)益。投資者為維護(hù)自身合法權(quán)益，還可以通過正當(dāng)渠道向新聞媒體請(qǐng)求支持或?qū)`法者實(shí)施輿論監(jiān)督。
中國證監(jiān)會(huì)投訴渠道包括：“12386”中國證監(jiān)會(huì)熱線；中國證監(jiān)會(huì)信訪電話：010-66210166 010-66210182；河南證監(jiān)局信訪電話：0371-69337560。
四、仲 裁
通過協(xié)商或調(diào)解不能解決證券糾紛時(shí)，也可以申請(qǐng)仲裁。
仲裁具有靈活高效、專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)，是解決糾紛的重要方式之一，它是指爭(zhēng)議雙方在爭(zhēng)議發(fā)生之前，或者在爭(zhēng)議發(fā)生之后達(dá)成協(xié)議，將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)作出裁決。例如，投資者與證券公司簽訂的證券委托買賣協(xié)議中，在“協(xié)議爭(zhēng)議解決的方式”上就列明協(xié)商、調(diào)解或者仲裁等項(xiàng)。
仲裁實(shí)行一裁終局的制度：裁決作出后，當(dāng)事人就同一糾紛再申請(qǐng)仲裁或者向人民法院起訴的，仲裁委員會(huì)或者人民法院不予受理。裁決被人民法院依法裁定撤銷或者不予執(zhí)行的，當(dāng)事人就該糾紛可以根據(jù)雙方重新達(dá)成的仲裁協(xié)議申請(qǐng)仲裁，也可以向人民法院起訴。2014年9月，河南證監(jiān)局聯(lián)合鄭州仲裁委員會(huì)成立鄭州仲裁委員會(huì)證券期貨業(yè)分會(huì)，聘請(qǐng)28名專業(yè)仲裁員開展證券期貨專業(yè)仲裁工作。
五、訴 訟
如果糾紛雙方無法通過協(xié)商達(dá)成一致，又沒有訂立仲裁條款，投資者可以向有管轄權(quán)的法院提起訴訟，尋求司法上的救濟(jì)。只要符合法律規(guī)定的條件，法院有義務(wù)受理當(dāng)事人之間的糾紛。
訴訟，是司法行為，投資者必須按照法定的程序進(jìn)行；同時(shí)法院作為國家的司法機(jī)關(guān)，其判決具有權(quán)威性和強(qiáng)制性，當(dāng)事人必須遵照?qǐng)?zhí)行。另外，我國訴訟程序上實(shí)行兩審終審制，投資者對(duì)一審法院的判決或裁定不服，可以向上級(jí)法院提起上訴。
六、重 要 提 示
無論投資者采用上述何種解決方式，為使權(quán)益得到有效保護(hù)，應(yīng)注意：
1．保存好相關(guān)證據(jù)
平時(shí)注意保存好自己與證券營業(yè)部或相關(guān)交易方之間的憑證，如開戶協(xié)議、委托協(xié)議，成交單據(jù)等，一旦發(fā)生糾紛，這些就能成為法律上的證據(jù)。在仲裁庭或法庭上，這是支持你所主張事實(shí)的最重要證明。
2．善于借助法律專業(yè)人士作用
由于證券糾紛專業(yè)性比較強(qiáng)，涉及的法律問題也比較多，一般投資者都缺乏相關(guān)專業(yè)知識(shí)，也沒有時(shí)間和精力去處理，因此要學(xué)會(huì)向?qū)I(yè)法律人士咨詢，尋求他們的指導(dǎo)和幫助，必要時(shí)可委托律師代理仲裁或訴訟，這對(duì)于維護(hù)投資者的合法權(quán)益非常重要。
3．注意訴訟時(shí)效問題
如果糾紛久拖不決，可能影響證據(jù)的收集和保存，更重要的是，權(quán)利的保護(hù)受訴訟時(shí)效制度的限制。對(duì)于一般的證券糾紛，法律規(guī)定的訴訟時(shí)效為3年，超過3年不主張自己權(quán)利的，法院將不予保護(hù)。所以投資者應(yīng)盡早以事后能夠證明的方式向?qū)Ψ教岢稣?qǐng)求或直接向法院提起訴訟，積極維護(hù)自己的權(quán)利。
4.非法證券活動(dòng)受害人救濟(jì)途徑
《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國務(wù)院令[1998]第247號(hào)）第十八條規(guī)定：因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。此外，根據(jù)《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2008]1號(hào)）有關(guān)規(guī)定：如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。
